Populaire onderwerpen
#
Bonk Eco continues to show strength amid $USELESS rally
#
Pump.fun to raise $1B token sale, traders speculating on airdrop
#
Boop.Fun leading the way with a new launchpad on Solana.
nikhil
investeerder @usv | ga dubs
De "financiële thuisbasis", de "allesbeurs" en concurrentie:
de heilige graal van de financiële ervaring voor de meeste consumenten is het hebben van al hun activa en passiva op één plek en van daaruit toegang te hebben tot elke financiële dienst met een druk op de knop
deze visie, ook wel de "financiële thuisbasis" genoemd, was historisch gezien vrijwel onmogelijk te realiseren, maar zal snel haalbaarder worden naarmate de activa van de wereld allemaal getokeniseerd worden
het worden van een "allesbeurs" is een enorme kans, maar is eigenlijk slechts een subset van de visie van de "financiële thuisbasis"
een enkele consumenten financiële app (neobanken, makelaars, voorspellingsmarkten, perp-DEXs, memecoin handelsapps, enzovoort) marcheert naar deze noorderster
en dus zal elke consumenten financiële app in de toekomst aanzienlijk competitiever zijn met elkaar, of ze het nu beseffen of niet
natuurlijk zijn deze markten zo enorm dat er veel winnaars zullen blijven en ruimte voor startups
meer over concurrentie:
1. bestaande platforms hebben meer voordelen (distributie, kapitaal) dan nadelen (klungelige, frankenstein backends om dit allemaal te laten werken)
2. het bezitten van orderflow is altijd immens krachtig. als je geen flow bezit, loop je steeds meer risico om gedisintermedieerd te worden
3. infrastructuur/protocollen met zeer diverse flow zouden defensibiliteit moeten genieten via liquiditeitsnetwerkeffecten
8 okt 2025
almost every consumer financial app has always been building towards the same long-term goal of being a user's financial home, which includes the core functions of: saving, investing, speculating, paying, credit access
what's changed in the last few years is not the goal but the extent to and pace with which this goal can actually be achieved
1. much more regulatory freedom to pursue this goal in full
2. open products are more easily embedded. Ex: stablecoins for neobanks, Morpho<>Coinbase, Phantom<>Hyperliquid (Kalshi<>Robinhood is only sort of a counterexample)
3. the attackable surface area of what it means to serve a consumer's financial needs has expanded. ex:
- paying: cross-border payments can be serviced very cheaply
- investing & speculating: massive asset/category expansion with long-tail crypto tokens and prediction markets
consumer capital is quite sticky and thus incumbents (Robinhood, Nubank, Revolut, Coinbase, etc) are very advantaged by default
#3 creates opportunity for new players but simultaneously #2 helps existing products realize their northstar product surface faster
all in
1) this is a great setup for consumers and
2) consumer-app fragmentation should be a boon for open protocols
exciting times!
6,48K
zoals vermoed, enkele van de beste curves ooit. leuk om te zien
23 okt 2025
This chart is so insane it looks fake. Huge businesses (plural) will be built on top of this chart.
1,21K
Boven
Positie
Favorieten