Popularne tematy
#
Bonk Eco continues to show strength amid $USELESS rally
#
Pump.fun to raise $1B token sale, traders speculating on airdrop
#
Boop.Fun leading the way with a new launchpad on Solana.

SMB Attorney
Eric Pacifici | Pomagamy ludziom kupować, sprzedawać i prowadzić trwale dochodowe firmy w @SMBLawGroup | Sfinalizowane transakcje o wartości ponad 1 miliarda dolarów w małych i średnich firmach
Nie próbuję tutaj wyrażać żadnego stanowiska politycznego.
Spędziłem lata jako doradca hipoteczny w Quicken Loans (teraz Rocket Mortgage), największym pożyczkodawcy hipotecznym w kraju, zanim w ogóle poszedłem do szkoły prawniczej. Więc kiedy widzę takie historie, patrzę na nie nieco inaczej.
Oto o co chodzi. Jak klasyfikujesz nieruchomość jako główny, drugi lub inwestycyjny dom, zmienia wszystko w kwestii pożyczki. Wkład własny, oprocentowanie, ocena kredytowa, wszystko.
Główne lub drugie domy mogą przejść z tak małym wkładem jak 3 do 10 procent.
Nieruchomości inwestycyjne zazwyczaj wymagają 25 procent lub więcej.
Więc jeśli jesteś nowym inwestorem w nieruchomości z ograniczonymi środkami, istnieje duża zachęta, aby nazwać coś „drugim domem” zamiast „nieruchomością inwestycyjną”.
Ale dlatego pożyczkodawcy każą ci podpisać Umowę o Drugi Dom, osobny dokument, w którym obiecujesz, że będziesz go używać jako drugiej rezydencji, a nie wynajmować.
Również w procesie aplikacyjnym potwierdzasz jak DZIEWIĘĆ razy, że będzie to zajmowane przez właściciela…
Czy coś takiego mogłoby być kiedykolwiek uczciwym błędem? Wątpię.
Fakty, przynajmniej według doniesień, wyglądają dość źle.
Kupujesz dom, mówisz, że to drugi dom, natychmiast go wynajmujesz, mówisz swojemu ubezpieczycielowi, że jest zajmowany przez właściciela, a następnie zgłaszasz dochody z wynajmu w swoich podatkach.
To nie jest nieporozumienie. To jest wzór.
Przy okazji, ludzie, branie ubezpieczenia właścicieli domów pod fałszywym pretekstem, że to główny dom dla lepszych stawek, to świetny sposób na odrzucenie roszczenia, gdy twój dom spłonie.
Bardzo krótkowzroczny błąd, który wielu popełnia...
Czy bank kiedykolwiek sam to zauważy? Prawdopodobnie nie.
Banki rzadko zagłębiają się tak głęboko, chyba że wystąpi niewypłacalność lub roszczenie ubezpieczeniowe.
Po prostu nie mają infrastruktury ani, szczerze mówiąc, chęci, aby to ścigać.
Więc tak, to zdecydowanie selektywne ściganie.
Kwota pieniędzy, o którą chodzi, jest mała, a większość ludzi nigdy nie zostałaby oskarżona o coś takiego.
Ale wciąż, jeśli fakty są dokładne, to po prostu seria naprawdę złych ruchów.
A dziką częścią jest to, że ona jest prawnikiem.
Jest Prokuratorem Generalnym Nowego Jorku.
Oskarżyła byłego prezydenta o podobne finansowe fałszerstwa.
Mógłbyś pomyśleć, że ktoś z takim doświadczeniem w pełni rozumie, co te dokumenty mówią i co oznacza błędne przedstawienie zamiaru w pożyczce.
To będzie trudna sprawa do obrony, chyba że będzie w stanie przedstawić dodatkowe informacje, które wyjaśnią sytuację.
To możliwe…
W międzyczasie, w tej historii jest wiele lekcji finansowych i życiowych dla nas wszystkich.

Nate The Lawyer10 paź, 06:59
Oto dowody, które zmieniły moje zdanie.
Prokurator Generalny stanu Nowy Jork ma poważne problemy:
Dowody, które według DOJ dowodzą, że Letitia James oszukała bank:
1. Twierdziła, że dom w Norfolk był "drugim miejscem zamieszkania", aby uzyskać lepsze warunki kredytowe
2. Podpisała "Rider do drugiego domu", obiecując, że tam zamieszka
3. Faktycznie wynajmowała go najemcom
4. Zgłaszała dochody z wynajmu w swoich zeznaniach podatkowych
5. Powiedziała ubezpieczycielowi, że jest to dom zajmowany przez właściciela
6. Zaoszczędziła ~$18,933 dzięki fałszywemu zgłoszeniu
— Sprawa złożona 10/9/25, E.D. Va.
839,43K
Najlepsze
Ranking
Ulubione