CO BY BYŁO, GDYBY TOKENIZOWANY DOLAR mógł zmieniać swoje właściwości z tokenizowanej wpłaty bankowej (TD) na #stablecoin i z powrotem, w miarę jak przechodzi między posiadaczami? Co jeśli bank mógłby dostarczać portfele i depozyty bezpośrednio do rdzenia systemu bankowego, celując nie tylko w rynek stablecoinów o wartości 291 miliardów dolarów, ale w znacznie większy rynek depozytów o wartości 5,6 biliona dolarów, jednocześnie rozwiązując największy problem banków, że stablecoiny mogą znieść ich podstawowe depozyty, łącząc je bezpośrednio z tokenizowanymi depozytami? Wkrótce więcej informacji.😉 @Vantage_Bank @custodiabank

🚨WIELKIE WIADOMOŚCI z konferencji dotyczącej innowacji płatniczych @federalreserve dzisiaj rano. Gubernator Chris Waller ogłosił, że bank centralny proponuje nowy rodzaj konta głównego o ograniczonym dostępie (lub jak to nazywa „chude konto główne”) dla WSZYSTKICH prawnie uprawnionych instytucji, aby mogły uzyskać bezpośredni dostęp do systemów płatniczych Fed, aby nie musiały polegać na bankach partnerskich. W tym układzie nie miałyby dostępu do wszystkich usług pełnego konta głównego, takich jak możliwość pożyczania od Fed. Co ważne, każda prawnie uprawniona jednostka mogłaby je uzyskać, a zasady prawne dotyczące uprawnień nie zmieniłyby się. W zasadzie to nowe konto główne lite pozwoliłoby Fed na zatwierdzenie innowacyjnych banków, w tym fintechów, emitentów stablecoinów i innych firm zajmujących się płatnościami. To duża sprawa dla takich firm jak @custodiabank i @krakenfx, które spędziły lata, starając się uzyskać konto główne Fed, przy czym Custodia nawet pozwała Fed. Może to również przyspieszyć dostęp dla firm takich jak @Ripple i @Anchorage, które złożyły wnioski w tym roku.