WAS WÄRE, WENN EIN TOKENISIERTER DOLLAR seine Eigenschaften von einer tokenisierten Bankeinlage (TD) zu einem #stablecoin und zurück ändern könnte, während er zwischen den Inhabern wechselt? Was wäre, wenn eine Bank Wallets und Verwahrung direkt in das Herz des Bankensystems liefern könnte, um nicht nur den $291 Mrd. großen Stablecoin-Markt, sondern den viel größeren $5,6 Billionen großen Einlagenmarkt anzusprechen, während sie das größte Anliegen der Banken berücksichtigt, dass Stablecoins ihre Kern-Einlagen durch die direkte Verbindung zu tokenisierten Einlagen disintermedieren könnten? Bald Neuigkeiten.😉 @Vantage_Bank @custodiabank

🚨GROSSE NEUIGKEITEN von der @federalreserve Payments Innovation Conference heute Morgen. Gouverneur Chris Waller kündigte an, dass die Zentralbank einen neuen Typ von Masterkonto mit eingeschränktem Zugang (oder was er ein "schlankes Masterkonto" nennt) für ALLE rechtlich berechtigten Institutionen vorschlägt, um direkten Zugang zu den Zahlungsinfrastrukturen der Fed zu erhalten, sodass sie nicht auf Partnerbanken angewiesen sind. Mit diesem Setup hätten sie nicht Zugriff auf alle Dienstleistungen eines vollständigen Masterkontos, wie die Möglichkeit, von der Fed zu leihen. Wichtig ist, dass jede rechtlich berechtigte Einheit eines erhalten könnte und die rechtlichen Regeln für die Berechtigung sich nicht ändern würden. Im Wesentlichen würde dieses neue Masterkonto lite der Fed ermöglichen, innovative Banken, einschließlich Fintechs, Stablecoin-Emittenten und anderen Zahlungsunternehmen, grünes Licht zu geben. Das ist ein großes Ding für Unternehmen wie @custodiabank und @krakenfx, die jahrelang versucht haben, ein Fed-Masterkonto zu bekommen, wobei Custodia sogar die Fed verklagt hat. Es könnte auch den Zugang für Unternehmen wie @Ripple und @Anchorage beschleunigen, die sich in diesem Jahr beworben haben.