A adoção global de criptomoedas aumentou em 2025, com o sul da Ásia emergindo como a região de crescimento mais rápido e os Estados Unidos mantendo seu domínio no volume geral de transações, de acordo com o Relatório de Adoção de Criptomoedas e Uso de Stablecoin de 2025 publicado na terça-feira pela TRM Labs.

O relatório descobriu que países como Índia e Paquistão tiveram um aumento de 80% na adoção de criptomoedas entre janeiro e julho de 2025 em comparação com o mesmo período do ano anterior, atingindo cerca de US$ 300 bilhões em volume de transações.

A Índia manteve seu primeiro lugar pelo terceiro ano consecutivo, seguida pelos EUA, Paquistão, Filipinas e Brasil.

Mercado de criptomoedas dos EUA supera US$ 1 trilhão à medida que as regulamentações aumentam a confiança

Enquanto isso, os EUA registraram forte crescimento na atividade comercial e de transações, com o volume total subindo 50% nos primeiros sete meses de 2025, ultrapassando US$ 1 trilhão.

A TRM atribuiu esse impulso a movimentos regulatórios favoráveis, incluindo o GENIUS Act e o Relatório de Ativos Digitais de 180 Dias da Casa Branca, que ajudaram a fornecer maior clareza para os players institucionais.

Um dos principais impulsionadores da adoção, segundo o relatório, foi o rápido aumento das stablecoins, que agora respondem por cerca de 30% de todas as transações de criptomoedas.

Em agosto de 2025, os volumes de transações de stablecoin atingiram um recorde de US$ 4 trilhões, um aumento de 83% ano a ano.

De acordo com a TRM, Tether (USDT) e Circle (USDC) dominaram o mercado, representando cerca de 93% da capitalização total de stablecoin.

A adoção do varejo também aumentou, com o número de transações individuais menores subindo 125% entre janeiro e setembro de 2025 em comparação com o mesmo período de 2024.

A TRM disse que isso reflete a crescente utilidade da criptomoeda para pagamentos, remessas e preservação de valor durante períodos de instabilidade macroeconômica.

"Em algumas jurisdições, a adoção acelerou em resposta à clareza regulatória e ao acesso institucional; em outros, expandiu-se apesar das restrições formais ou proibições definitivas", disse o relatório.

"Essas dinâmicas contrastantes apontam para uma trajetória consistente: as criptomoedas estão se movendo ainda mais para o mainstream financeiro. Uma tendência importante que ressalta essa mudança é o aumento das stablecoins."

Family offices asiáticos investem US$ 100 milhões em criptomoedas

Conforme relatado, famílias asiáticas ricas e seus braços de investimento estão aumentando rapidamente sua exposição às criptomoedas, impulsionadas por fortes retornos de mercado, regulamentação favorável e a percepção de que os ativos digitais agora são uma parte essencial de portfólios diversificados.

Jason Huang, fundador da NextGen Digital Venture, com sede em Cingapura, disse que sua empresa arrecadou mais de US$ 100 milhões em apenas alguns meses para seu novo veículo de ações cripto long-short, o Next Generation Fund II.

"Nossos investidores – principalmente family offices e empreendedores de internet ou fintech – reconhecem o papel crescente dos ativos digitais em portfólios diversificados", disse Huang. Seu primeiro fundo, encerrado no ano passado, retornou 375% em menos de dois anos.

A crescente alocação também está sendo notada pelos principais bancos. O UBS disse que alguns family offices chineses no exterior planejam aumentar a exposição a criptomoedas para cerca de 5% de suas participações.