Predicate ha respondido a la solicitud de comentarios de @USTreasury sobre métodos para mitigar la actividad ilícita en activos digitales. La conclusión clave: el cumplimiento hoy en día es reactivo. Debe ser proactivo para detener la mala actividad antes de que suceda. Hilo resumen + carta completa a continuación.

Las cadenas de bloques son el futuro de las finanzas, pero crean desafíos únicos: - Los malos actores pueden mover fondos rápidamente de formas complejas y difíciles de rastrear - Los fondos de liquidez mezclan fondos de millones de usuarios - Cualquiera puede omitir las interfaces y acceder directamente a los contratos inteligentes del protocolo

Esos desafíos dificultan que las entidades reguladas operen en cadena y cumplan con las regulaciones sobre AML / CFT, KYC / KYB, detección de sanciones, etc. Herramientas como el monitoreo de blockchain ayudan, pero son reactivas: exponen actividades ilícitas en lugar de prevenirlas.

Lo que realmente necesitan las entidades reguladas: aplicación del cumplimiento en tiempo real en cada transacción. La política programable es la forma en que llegamos allí, mientras mantenemos la descentralización y la apertura centrales que hacen que las cadenas de bloques sean tan poderosas.

Con la política programable, los equipos pueden implementar productos financieros en cadena (fondos de liquidez, bóvedas, RWA) en DeFi sin permisos, pero establecer reglas dinámicas a nivel de contrato inteligente que rigen quién puede usar esos productos y cómo.

Las identificaciones digitales, las puntuaciones de riesgo onchain, el KYC fuera de la cadena y otras herramientas existentes pueden actuar como base de estas políticas. Pero ahora, esas herramientas no son reactivas. Están impulsando la aplicación de la ley en tiempo real y deteniendo la actividad ilícita antes de que suceda. Todo a nivel de contrato inteligente.

La política programable es flexible: las entidades reguladas pueden establecer y actualizar reglas por región, tipo de transacción, clase de activo y más. Este modelo también resuelve el problema del jardín amurallado. Las instituciones pueden construir de forma segura sobre cadenas y protocolos DeFi que permanecen abiertos y descentralizados.

Algunos de los equipos más innovadores de la industria tienen políticas programables en vivo en producción hoy, impulsadas por Predicate. Veamos algunos ejemplos para mostrarle cómo se ve este modelo en acción.

Predicado + @plumenetwork Plume es la cadena más grande dedicada a los RWA, y su protocolo @NestCredit permite a los usuarios obtener rendimiento a través de activos institucionales. Con Predicate, Nest realiza comprobaciones de AML en tiempo real en todos los depositantes de bóvedas en función de la puntuación de riesgo @trmlabs onchain.

Predicado + @AleoHQ + @verulink Los protocolos de privacidad deben evitar que los malos actores oculten fondos ilícitos en sus redes. Ayudamos al puente central de Aleo, Verulink, a hacer esto con una lista negra de actualización automática que bloquea las direcciones y contrapartes sancionadas por la OFAC para que no se conecten a Aleo.

Como muestran estos ejemplos, el modelo de política programable permite un cumplimiento dinámico y en tiempo real personalizado por región y caso de uso. Predicate permite que los protocolos apliquen las reglas automáticamente, sin fricción adicional para los usuarios.