A Predicate respondeu ao pedido de comentário do @USTreasury sobre métodos para mitigar atividades ilícitas em ativos digitais. A principal conclusão: A conformidade hoje é reativa. Deve tornar-se proativa para impedir atividades prejudiciais antes que aconteçam. Resumo do tópico + carta completa abaixo.

As blockchains são o futuro das finanças, mas criam desafios únicos: - Agentes mal-intencionados podem mover rapidamente fundos de maneiras complexas e difíceis de rastrear - Os pools de liquidez misturam fundos de milhões de usuários - Qualquer pessoa pode contornar as interfaces e acessar diretamente os contratos inteligentes do protocolo

Esses desafios dificultam a operação de entidades regulamentadas em blockchain e a conformidade com as regulamentações sobre AML/CFT, KYC/KYB, triagem de sanções, etc. Ferramentas como o monitoramento de blockchain ajudam, mas são reativas – expõem atividades ilícitas em vez de preveni-las.

O que as entidades reguladas realmente precisam: aplicação de conformidade em tempo real em cada transação. A política programável é como chegamos lá, mantendo ainda a descentralização e a abertura essenciais que tornam as blockchains tão poderosas.

Com políticas programáveis, as equipas podem implementar produtos financeiros onchain — pools de liquidez, cofres, RWAs — em DeFi sem permissão, mas definir regras dinâmicas ao nível do contrato inteligente que governam quem pode usar esses produtos e como.

IDs digitais, pontuações de risco onchain, KYC offchain e outras ferramentas existentes podem atuar como a base dessas políticas. Mas agora, essas ferramentas não são reativas. Elas estão impulsionando a aplicação em tempo real e impedindo atividades ilícitas antes que aconteçam. Tudo ao nível do contrato inteligente.

A política programável é flexível: as entidades reguladas podem definir e atualizar regras por região, tipo de transação, classe de ativos e mais. Este modelo também resolve o problema do jardim murado. As instituições podem construir com segurança em cadeias e protocolos DeFi que permanecem abertos e descentralizados.

Algumas das equipas mais inovadoras da indústria têm políticas programáveis em produção hoje, alimentadas pela Predicate. Vamos passar por alguns exemplos para mostrar como este modelo funciona na prática.

Predicate + @plumenetwork Plume é a maior cadeia dedicada a RWAs, e seu protocolo @NestCredit permite que os usuários obtenham rendimento através de ativos institucionais. Com o Predicate, o Nest realiza verificações de AML em tempo real em todos os depositantes de vaults com base na pontuação de risco onchain da @trmlabs.

Predicado + @AleoHQ + @verulink Os protocolos de privacidade devem impedir que agentes maliciosos escondam fundos ilícitos nas suas redes. Ajudamos a ponte central da Aleo, Verulink, a fazer isso com uma lista negra que se atualiza automaticamente e bloqueia endereços e contrapartes sancionados pelo OFAC de se conectarem à Aleo.

Como estes exemplos mostram, o modelo de política programável permite conformidade dinâmica e em tempo real, personalizada por região e caso de uso. Predicate permite que os protocolos imponham as regras automaticamente, com zero atrito adicional para os utilizadores.