Predicate a răspuns solicitării lui @USTreasury de a comenta metodele de atenuare a activităților ilicite în activele digitale. Concluzia cheie: conformitatea de astăzi este reactivă. Trebuie să devină proactiv pentru a opri activitatea proastă înainte ca aceasta să se întâmple. Subiect rezumat + scrisoare completă mai jos.

Blockchain-urile sunt viitorul finanțelor, dar creează provocări unice: - Actorii răi pot muta rapid fonduri în moduri complexe, greu de urmărit - Fondurile de lichiditate amestecă fonduri de la milioane de utilizatori - Oricine poate ocoli frontend-urile și poate atinge direct contractele inteligente de protocol

Aceste provocări îngreunează operarea onchain de către entitățile reglementate și respectarea reglementărilor privind AML/CFT, KYC/KYB, verificarea sancțiunilor etc. Instrumente precum monitorizarea blockchain ajută, dar sunt reactive – expun activitatea ilicită mai degrabă decât să o prevină.

De ce au nevoie de fapt entitățile reglementate: aplicarea conformității în timp real pentru fiecare tranzacție. Politica programabilă este modul în care ajungem acolo, menținând în același timp descentralizarea și deschiderea de bază care fac blockchain-urile atât de puternice.

Cu o politică programabilă, echipele pot implementa produse financiare onchain - fonduri de lichiditate, seifuri, RWA-uri - pe DeFi fără permisiune, dar pot stabili reguli dinamice la nivel de contract inteligent care guvernează cine poate utiliza acele produse și cum.

ID-urile digitale, scorurile de risc onchain, KYC offchain și alte instrumente existente pot acționa ca bază a acestor politici. Dar acum, aceste instrumente nu sunt reactive. Ei alimentează aplicarea în timp real și opresc activitatea ilicită înainte ca aceasta să se întâmple. Totul la nivel de contract inteligent.

Politica programabilă este flexibilă: entitățile reglementate pot seta și actualiza regulile în funcție de regiune, tip de tranzacție, clasă de active și multe altele. Acest model rezolvă și problema grădinii cu ziduri. Instituțiile pot construi în siguranță pe lanțuri și protocoale DeFi care rămân deschise și descentralizate.

Unele dintre cele mai inovatoare echipe din industrie au politici programabile live în producție astăzi, alimentate de Predicate. Să trecem prin câteva exemple pentru a vă arăta cum arată acest model în acțiune.

Predicat + @plumenetwork Plume este cel mai mare lanț dedicat RWA-urilor, iar protocolul său @NestCredit permite utilizatorilor să obțină randament prin active instituționale. Cu Predicate, Nest efectuează verificări AML în timp real asupra tuturor deponenților din seif pe baza scorului @trmlabs risc onchain.

Predicat + @AleoHQ + @verulink Protocoalele de confidențialitate trebuie să împiedice actorii rău intenționați să ascundă fonduri ilicite în rețelele lor. Ajutăm puntea de bază a Aleo, Verulink, să facă acest lucru cu o listă neagră cu actualizare automată care blochează adresele și contrapărțile sancționate de OFAC de la conectarea la Aleo.

După cum arată aceste exemple, modelul de politică programabil permite conformitatea dinamică, în timp real, personalizată în funcție de regiune și caz de utilizare. Predicate permite protocoalelor să aplice regulile automat, fără fricțiuni suplimentare pentru utilizatori.