Não estou tentando fazer um ponto político aqui. Passei anos como banqueiro hipotecário na Quicken Loans (agora Rocket Mortgage), o credor hipotecário número um do país, antes de ir para a faculdade de direito. Então, quando vejo histórias como essa, olho para elas de maneira um pouco diferente. Aqui está o acordo. A forma como você classifica uma propriedade como uma casa principal, secundária ou de investimento muda tudo sobre o empréstimo. O adiantamento, a taxa de juros, a subscrição, tudo isso. As casas primárias ou secundárias podem sobreviver com apenas 3 a 10 por cento de entrada. As propriedades de investimento geralmente exigem 25% ou mais. Portanto, se você é um novo investidor imobiliário com dinheiro limitado, há um grande incentivo para chamar algo de "segunda casa" em vez de "propriedade de investimento". Mas é por isso que os credores fazem você assinar um Second Home Rider, um documento separado onde você promete especificamente que o usará como uma segunda residência, não o alugará. Você também afirma que NOVE vezes no processo de inscrição será ocupado pelo proprietário ... Esse tipo de coisa poderia ser um erro honesto? Eu duvido. Os fatos, pelo menos conforme relatados, parecem muito ruins. Você compra uma casa, diz que é uma segunda casa, aluga imediatamente, diz à sua seguradora que é ocupada pelo proprietário e, em seguida, relata a renda do aluguel em seus impostos. Isso não é um mal-entendido. Isso é um padrão. A propósito, pessoal, fazer um seguro residencial sob a deturpação de que é o principal para melhores taxas é uma ótima maneira de ter um sinistro negado quando sua casa pega fogo. Erro muito míope que muitos cometem... Um banco pegaria isso por conta própria? Provavelmente não. ...