🧵RFC Казначейства + Ответ zeroShadow (1/9) В августе 2025 года Казначейство США выпустило Запрос на комментарии (RFC) по инновационным способам выявления незаконной деятельности в цифровых активах. Это является частью Закона GENIUS, который создал федеральную структуру стейблкоинов и поручил Казначейству исследовать новые инструменты по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CFT).

Министерство финансов хочет получить мнения о том, как использовать: 🤖AI 🪪Цифровая идентичность ⚡️API 🔎 Мониторинг блокчейна 🔐Технологии, повышающие конфиденциальность… для борьбы с отмыванием денег, программами-вымогателями, мошенничеством, уклонением от санкций и многим другим. Срок подачи заявок: 17 октября 2025 года.

На основе нашей работы по отслеживанию украденных средств через миксеры, кросс-цепочные мосты и биржи, zeroShadow выделил ключевые риски: 1) Обфускация теперь индустриализирована — с помощью миксеров, приватных монет и быстрого перехода между цепями. 2) Нелегальные финансовые операции происходят на нескольких блокчейнах, что делает аналитику на одном блокчейне недостаточной. 3) Текущие инструменты соблюдения норм часто заваливают компании уведомлениями, но упускают более глубокую атрибуцию.

Мы также подняли структурные проблемы: - Пробелы в сотрудничестве: Следователи, биржи и регуляторы работают в изоляции. - Барьеры доступа: Обмен данными с следственными фирмами редок без юридической ясности. - Нагрузка на ресурсы: Меньшие учреждения испытывают трудности с интеграцией дорогостоящих или сложных новых технологий.

Наши рекомендации включали: 1) Соглашения о безопасном обмене данными, чтобы биржи и следователи могли законно сотрудничать. 2) Пилотные программы, связывающие следователей с биржами/эмитентами стейблкоинов для заморозки в реальном времени. 3) Инструменты соблюдения должны сосредоточиться на эффективности — снижении шума при увеличении точности.

В дополнение к этому, zeroShadow выделил свой продукт API в реальном времени как практическое решение: ⚡️Живой поток высокорисковых криптоадресов (санкции, кражи, мошенничество, активные дела). 🔁Обновляется следователями 24/7, а не просто статическими алгоритмами. 🧩Независимый от программного обеспечения — интегрируется в существующие системы соблюдения норм. 🤝Бесплатно для правоохранительных органов, регуляторов и ключевых партнерских учреждений.

API не предназначен для замены существующих инструментов соблюдения норм — а для их дополнения более четкими сигналами и более быстрой атрибуцией. Цель: помочь учреждениям выявлять незаконные потоки по мере их движения, а не через несколько дней.

Наше основное сообщение: для выявления незаконного финансирования требуется сотрудничество между государственным и частным секторами. 🔎Следователи обладают опытом отслеживания в реальном мире. 🏛️Государство обеспечивает соблюдение политики. 💱Биржи контролируют узкие места. Только объединив эти роли, экосистема может оставаться безопасной.