🧵RFC do Tesouro + Resposta do zeroShadow (1/9) Em agosto de 2025, o Tesouro dos EUA emitiu um Pedido de Comentário (RFC) sobre maneiras inovadoras de detectar atividades ilícitas em ativos digitais. Isso vem da Lei GENIUS, que criou uma estrutura federal de stablecoin e direcionou o Tesouro a explorar novas ferramentas de AML/CFT.

O Tesouro quer opiniões sobre como usar: 🤖AI 🪪Identidade digital ⚡️APIs 🔎 Monitoramento de blockchain 🔐Tecnologia de aumento de privacidade… para parar a lavagem de dinheiro, ransomware, fraudes, evasão de sanções e mais. Prazo: 17 de outubro de 2025.

A partir do nosso trabalho de rastreamento de fundos roubados através de mixers, pontes entre cadeias e exchanges, a zeroShadow sinalizou riscos chave: 1) A obfuscação agora está industrializada — com mixers, moedas de privacidade e rápida troca de cadeias. 2) O financiamento ilícito move-se através de múltiplas blockchains, tornando a análise em uma única cadeia insuficiente. 3) As ferramentas de conformidade atuais muitas vezes inundam as empresas com alertas, mas perdem a atribuição mais profunda.

Também levantámos desafios estruturais: - Lacunas de colaboração: Investigadores, bolsas e reguladores operam em silos. - Barreiras de acesso: Partilhar dados com empresas de investigação é raro sem clareza legal. - Pressão sobre recursos: Instituições menores lutam para integrar tecnologia nova, cara ou complexa.

As nossas recomendações incluíram: 1) Acordos de partilha de dados em regime de proteção para que as bolsas e os investigadores possam colaborar legalmente. 2) Programas piloto que emparelham investigadores com bolsas/emissores de stablecoin para congelamentos em tempo real. 3) As ferramentas de conformidade devem focar na eficiência — reduzindo o ruído enquanto aumentam a precisão.

Além disso, a zeroShadow destacou seu produto de API em tempo real como uma solução prática: ⚡️Um feed ao vivo de endereços de criptomoedas de alto risco (sanções, roubos, fraudes, casos ativos). 🔁Atualizado por investigadores 24/7, não apenas algoritmos estáticos. 🧩Independente de software — conecta-se a pilhas de conformidade existentes. 🤝Gratuito para as forças de segurança, reguladores e instituições parceiras chave.

A API não se destina a substituir as ferramentas de conformidade existentes — mas a complementá-las com sinais mais precisos e atribuição mais rápida. O objetivo: ajudar as instituições a detectar fluxos ilícitos à medida que se movem, e não dias depois.

A nossa mensagem principal: detectar financiamento ilícito requer colaboração entre o setor público e privado. 🔎Investigadores trazem expertise em rastreamento do mundo real. 🏛️O governo aplica políticas. 💱As trocas controlam os pontos críticos. Só combinando esses papéis é que o ecossistema pode permanecer seguro.