🧵RFC của Bộ Tài chính + Phản hồi của zeroShadow (1/9) Vào tháng 8 năm 2025, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã phát hành một Yêu cầu Bình luận (RFC) về các cách sáng tạo để phát hiện hoạt động bất hợp pháp trong tài sản kỹ thuật số. Điều này xuất phát từ Đạo luật GENIUS, đã xây dựng một khuôn khổ stablecoin liên bang và chỉ đạo Bộ Tài chính khám phá các công cụ AML/CFT mới.

Kho bạc muốn nhận ý kiến về cách sử dụng: 🤖AI 🪪Danh tính kỹ thuật số ⚡️APIs 🔎 Giám sát blockchain 🔐Công nghệ tăng cường quyền riêng tư… để ngăn chặn rửa tiền, ransomware, gian lận, lách lệnh trừng phạt & nhiều hơn nữa. Hạn chót: 17 tháng 10 năm 2025.

Từ công việc của chúng tôi trong việc truy tìm các quỹ bị đánh cắp qua các mixer, cầu nối chuỗi chéo và sàn giao dịch, zeroShadow đã chỉ ra những rủi ro chính: 1) Việc che giấu hiện nay đã trở thành công nghiệp — với các mixer, đồng tiền riêng tư & việc nhảy chuỗi nhanh chóng. 2) Tài chính bất hợp pháp di chuyển qua nhiều blockchain, khiến cho phân tích chuỗi đơn không đủ. 3) Các công cụ tuân thủ hiện tại thường làm ngập các công ty với cảnh báo, nhưng lại bỏ lỡ việc phân tích sâu hơn.

Chúng tôi cũng đã nêu ra những thách thức cấu trúc: - Khoảng cách hợp tác: Các nhà điều tra, sàn giao dịch và cơ quan quản lý hoạt động trong các silo. - Rào cản tiếp cận: Việc chia sẻ dữ liệu với các công ty điều tra là hiếm khi không có sự rõ ràng về pháp lý. - Áp lực tài nguyên: Các tổ chức nhỏ gặp khó khăn trong việc tích hợp công nghệ mới tốn kém hoặc phức tạp.

Các khuyến nghị của chúng tôi bao gồm: 1) Các thỏa thuận chia sẻ dữ liệu an toàn để các sàn giao dịch và các nhà điều tra có thể hợp tác một cách hợp pháp. 2) Các chương trình thí điểm kết nối các nhà điều tra với các sàn giao dịch/các nhà phát hành stablecoin để thực hiện các lệnh đóng băng theo thời gian thực. 3) Các công cụ tuân thủ nên tập trung vào hiệu quả — giảm thiểu tiếng ồn trong khi tăng cường độ chính xác.

Bên cạnh đó, zeroShadow đã nhấn mạnh sản phẩm API thời gian thực của mình như một giải pháp thực tiễn: ⚡️Một nguồn cấp dữ liệu trực tiếp về các địa chỉ tiền điện tử có rủi ro cao (các lệnh trừng phạt, trộm cắp, lừa đảo, các vụ việc đang diễn ra). 🔁Cập nhật bởi các nhà điều tra 24/7, không chỉ là các thuật toán tĩnh. 🧩Không phụ thuộc vào phần mềm — kết nối với các hệ thống tuân thủ hiện có. 🤝Miễn phí cho các cơ quan thực thi pháp luật, các nhà quản lý & các tổ chức đối tác quan trọng.

API không nhằm thay thế các công cụ tuân thủ hiện có — mà để bổ sung cho chúng với các tín hiệu sắc nét hơn và việc quy kết nhanh hơn. Mục tiêu: giúp các tổ chức phát hiện các dòng chảy bất hợp pháp khi chúng di chuyển, chứ không phải vài ngày sau.

Thông điệp cốt lõi của chúng tôi: phát hiện tài chính bất hợp pháp cần sự hợp tác giữa khu vực công và tư. 🔎Các nhà điều tra mang đến chuyên môn truy tìm trong thế giới thực. 🏛️Chính phủ thực thi chính sách. 💱Các sàn giao dịch kiểm soát các điểm nghẽn. Chỉ bằng cách kết hợp những vai trò này, hệ sinh thái mới có thể duy trì an toàn.