Vi er glade for å ønske David Ruderman velkommen som vår nyeste Senior Account Executive. Dave har over ti års erfaring med å drive vekst i skjæringspunktet mellom fintech, regulerte markeder og nye teknologier. Han har bygget GTM-funksjoner fra grunnen av, inngått bedriftsavtaler i bransjer med høy tillit og jobbet på tvers av betalingsstabelen for å skalere raskt, samtidig som han holder kundenes behov i sentrum. Etter hvert som vi øker Beams fotavtrykk globalt, trenger vi folk som kan operere raskt, navigere i kompleksitet og bygge systemer som varer. Med Daves erfaring på tvers av begynnende bransjer, vil vi kunne støtte flere team som løser komplekse betalingsutfordringer med klarheten og verktøyene de trenger. Velkommen til teamet, Dave 🫡

de fleste snakker om å erstatte SWIFT. men på bakken ber betalingsteam fortsatt om SWIFT-støtte hver dag Selv om stablecoin-skinner kan være raskere, billigere og tilby åpenhet i sanntid, adresserer de ikke de institusjonelle avhengighetene som definerer hvordan internasjonale betalinger faktisk fungerer i dag. likviditetsarbeidsflyter, ERP-integrasjoner, revisjonsprotokoller og regulatoriske rapporteringskrav er fortsatt dypt forankret i infrastrukturen SWIFT har standardisert, spesielt meldingsformatene. over 150 billioner dollar strømmer gjennom SWIFT årlig. Og mens stablecoins gjorde opp ~2,4 billioner dollar i betalingsvolum i løpet av de siste tre månedene, er de fleste bedriftsøkonomiteam fortsatt avhengige av strukturerte betalingsmeldinger for å avstemme midler, oppfylle internkontrollkrav og tilfredsstille revisorer. ta MT103- og MT202-meldinger. De er det strukturerte språket som banker, revisorer og økonomisystemer bruker for å definere og verifisere en betaling. MT103 gir varelinjedetaljer for kredittoverføringer for enkeltkunder: hvem som sendte pengene, til hvem, når, hvorfor og hvor mye. MT202, derimot, legger til rette for overføringer mellom finansinstitusjoner. de vises i SOC-revisjoner, ERP-logger og leverandørsamsvarskontroller på tvers av globale operasjoner. Globale betalinger er bygget på meldinger, ikke "skinner" per si. å flytte penger fra punkt A til B er ikke nok. Virksomheter må også produsere dokumentasjon som tilfredsstiller økonomi, compliance og motparter. og for de fleste institusjoner betyr det fortsatt SWIFT. Det er derfor @beam_cash ble bygget for å fungere sammen. Vi støtter både første- og tredjeparts SWIFT-flyter, samtidig som vi tilbyr alternativer som stablecoins, RTP, push-to-card og ACH. Globale betalinger ble tidligere definert av tilgang. I flere tiår var den primære utfordringen å få tilkobling til de riktige skinnene. tilkobling til SWIFT, forhandling av bankrelasjoner og integrering med regionale betalingsnettverk. Hastighet var en differensiator. Hvis du kunne flytte penger til flere markeder, raskere enn konkurrentene dine, hadde du en fordel. Men den dynamikken har endret seg. tilgang er nå kommersiell. stablecoins tilbyr tillatelsesfri global rekkevidde. APIer abstraherer bort en gang komplekse integrasjoner. Dusinvis av leverandører tilbyr nå sanntids, grenseoverskridende tilkobling. Bare det å være "på skinnen" skiller deg ikke lenger ut. Det som betyr noe er hvordan du bruker skinnene: hvilke du velger, hvordan du sekvenserer dem, og hvordan du håndterer unntak og samsvar underveis. Etter hvert som stablecoins og tradisjonell finans konvergerer, går teamene fra å spørre "hvilken jernbane skal vi bruke?" til "hvilken jernbane er riktig for denne transaksjonen?" akkurat nå er det fortsatt SWIFT for det meste i xb-transaksjoner, men det endrer seg raskt

de fleste snakker om å erstatte SWIFT. men på bakken ber betalingsteam fortsatt om SWIFT-støtte hver dag Selv om stablecoin-skinner kan være raskere, billigere og tilby åpenhet i sanntid, adresserer de ikke de institusjonelle avhengighetene som definerer hvordan internasjonale betalinger faktisk fungerer i dag. likviditetsarbeidsflyter, ERP-integrasjoner, revisjonsprotokoller og regulatoriske rapporteringskrav er fortsatt dypt forankret i infrastrukturen SWIFT har standardisert, spesielt meldingsformatene. over 150 billioner dollar strømmer gjennom SWIFT årlig. Og mens stablecoins gjorde opp ~2,4 billioner dollar i betalingsvolum i løpet av de siste tre månedene, er de fleste bedriftsøkonomiteam fortsatt avhengige av strukturerte betalingsmeldinger for å avstemme midler, oppfylle internkontrollkrav og tilfredsstille revisorer. ta MT103- og MT202-meldinger. De er det strukturerte språket som banker, revisorer og økonomisystemer bruker for å definere og verifisere en betaling. MT103 gir varelinjedetaljer for kredittoverføringer for enkeltkunder: hvem som sendte pengene, til hvem, når, hvorfor og hvor mye. MT202, derimot, legger til rette for overføringer mellom finansinstitusjoner. de vises i SOC-revisjoner, ERP-logger og leverandørsamsvarskontroller på tvers av globale operasjoner. Globale betalinger er bygget på meldinger, ikke "skinner" per si. å flytte penger fra punkt A til B er ikke nok. Virksomheter må også produsere dokumentasjon som tilfredsstiller økonomi, compliance og motparter. og for de fleste institusjoner betyr det fortsatt SWIFT. Det er derfor @beam_cash ble bygget for å fungere sammen. Vi støtter både første- og tredjeparts SWIFT-flyter, samtidig som vi tilbyr alternativer som stablecoins, RTP, push-to-card og ACH. Globale betalinger ble tidligere definert av tilgang. I flere tiår var den primære utfordringen å få tilkobling til de riktige skinnene. tilkobling til SWIFT, forhandling av bankrelasjoner og integrering med regionale betalingsnettverk. Hastighet var en differensiator. Hvis du kunne flytte penger til flere markeder, raskere enn konkurrentene dine, hadde du en fordel. Men den dynamikken har endret seg. tilgang er nå kommersiell. stablecoins tilbyr tillatelsesfri global rekkevidde. APIer abstraherer bort en gang komplekse integrasjoner. Dusinvis av leverandører tilbyr nå sanntids, grenseoverskridende tilkobling. Bare det å være "på skinnen" skiller deg ikke lenger ut. Det som betyr noe er hvordan du bruker skinnene: hvilke du velger, hvordan du sekvenserer dem, og hvordan du håndterer unntak og samsvar underveis. Etter hvert som stablecoins og tradisjonell finans konvergerer, går teamene fra å spørre "hvilken jernbane skal vi bruke?" til "hvilken jernbane er riktig for denne transaksjonen?" akkurat nå er det fortsatt SWIFT for det meste i xb-transaksjoner, men det endrer seg raskt

Over 150 milliarder dollar beveger seg gjennom SWIFT hvert år. Det er fortsatt ryggraden i global finans, men de fleste plattformer sliter med å få tilgang til det med noen fleksibilitet Beam støtter nå første- og tredjeparts SWIFT-betalinger for å la plattformer flytte penger i deres navn eller brukernes, alt med full overholdelse Sammen med stablecoins hjelper vi lag med å flytte penger raskere fra punkt A til punkt B

Stablecoin-betalingsvolumene stiger. Etter Q1 økte volumene med 11 % fra kvartal til kvartal, med et gjennomsnitt på 747 milliarder dollar i april, mai og juni. Juni nådde 803 milliarder dollar i volum, den høyeste månedlige summen som noen gang er registrert av Visa Onchain Analytics. Dette var den tredje måneden på rad med vekst og signaliserer akselererende etterspørsel etter stablecoins som et øyeblikkelig oppgjørslag. Siden januar har det totale volumet vokst nesten 16 %, med over 100 milliarder dollar i ekstra betalingsstrøm. Den årlige kjørehastigheten nærmer seg nå 9 billioner dollar og gjenspeiler den økende rollen til sanntids, alltid på og programmerbare skinner i globale pengebevegelser.

Gründere snakker ustanselig om å bygge fremtiden. Det vi snakker mindre om er hva vi skal gjøre når fremtiden tar lengre tid å komme enn vi planla. utførelse OG markedstiming er navnet på spillet - det viser seg at "hvorfor nå" i en VC-pitch faktisk gir mening ;) @beam_cash startet med å selge til forbrukerkryptoplattformer, med umiddelbar avkjøring som utgangspunkt. vi la deretter til umiddelbare finansieringsmuligheter, slik at kryptolommebøker kan finansieres som Venmo, Cashapp eller Robinhood. Teknologien fungerte enormt. Men vi var for tidlig ute - markedet var ikke modent nok ennå. De få forbrukerkryptoappene som eksisterte hadde begrenset trekkraft. det meste av markedet var NFT-sentrisk. Det var ikke nok stablecoin-first-plattformer. primitiver som @privy_io kom akkurat til markedet. det var ingen gjennombruddseksempler som @slingmoney. Og bankene, regulatorene og administrasjonens ledelse hjalp ikke. Vi hadde riktig produkt, men ikke riktig timing. Så vi gjorde en hard pivot. Vi gikk over til forretningssentriske betalingsstrømmer Infra og fokuserte på det som var nødvendig: å gi kryptoplattformer som @felixpago verktøyene for å gjøre statsstrømmer kompatible, raske og programmerbare på tvers av både fiat- og kryptoskinner. vi gikk dypt inn i stablecoin-orkestrering, compliance-as-a-service og utvidelse av våre innenlandske bankmuligheter til ikke-amerikanske selskaper. I stedet for å fokusere på påføringslaget, gikk vi et lag dypere. Den pivoten fungerte. siden den gang har vi blitt backend for flere B2B fintechs, neobanker og grenseoverskridende betalingsplattformer. Vi skalerte volumet, utvidet dekningen og modnet stabelen. i løpet av de siste 6-8 månedene har B2C stablecoin-plattformer tatt stor fart. Fra lommebøker og investeringsapper til pengeoverføringsverktøy, flere team bygger forbrukervendte opplevelser som krever enkel kryptotilgang under panseret. de kommer til oss i horder og ber om det nøyaktige produktet vi startet med - øyeblikkelig finansiering og utbetalinger for forbrukerkrypto, jeg mener, stablecoin-applikasjoner - via ett API. De fleste plattformer i vårt rom unngår dette, eller skyver fiat-behandlingsbyrden over på tradisjonelle gatewayer ... Men vi lente oss innover. fordi rotet er der vollgraven er. De vanskeligste problemene i Infra er vanligvis de som er mest unna fordi de er rotete. ACH-debeter, svindelovervåking, likviditetsstyring, identitet osv. men der gir vi verdi. Så vi har brakt tilbake vår første tjeneste ... det som er gammelt er nytt igjen ... Vi har gjeninnført de samme umiddelbare innbetalings- og utbetalingsflytene for forbrukerplattformer som vi bygde i de tidlige omgangene. plug-and-play-API-er. Fullt innebygd samsvar. med mer i vente. markedet er endelig klart for det. Noen ganger er det mest verdifulle produktet det du måtte legge på hylla. og finjuster deretter. og deretter gjeninnføre når timingen er riktig.

Gründere snakker ustanselig om å bygge fremtiden. Det vi snakker mindre om er hva vi skal gjøre når fremtiden tar lengre tid å komme enn vi planla. utførelse OG markedstiming er navnet på spillet - det viser seg at "hvorfor nå" i en VC-pitch faktisk gir mening ;) @beam_cash startet med å selge til forbrukerkryptoplattformer, med umiddelbar avkjøring som utgangspunkt. vi la deretter til umiddelbare finansieringsmuligheter, slik at kryptolommebøker kan finansieres som Venmo, Cashapp eller Robinhood. Teknologien fungerte enormt. Men vi var for tidlig ute - markedet var ikke modent nok ennå. De få forbrukerkryptoappene som eksisterte hadde begrenset trekkraft. det meste av markedet var NFT-sentrisk. Det var ikke nok stablecoin-first-plattformer. primitiver som @privy_io kom akkurat til markedet. det var ingen gjennombruddseksempler som @slingmoney. Og bankene, regulatorene og administrasjonens ledelse hjalp ikke. Vi hadde riktig produkt, men ikke riktig timing. Så vi gjorde en hard pivot. Vi gikk over til forretningssentriske betalingsstrømmer Infra og fokuserte på det som var nødvendig: å gi kryptoplattformer som @felixpago verktøyene for å gjøre statsstrømmer kompatible, raske og programmerbare på tvers av både fiat- og kryptoskinner. vi gikk dypt inn i stablecoin-orkestrering, compliance-as-a-service og utvidelse av våre innenlandske bankmuligheter til ikke-amerikanske selskaper. I stedet for å fokusere på påføringslaget, gikk vi et lag dypere. Den pivoten fungerte. siden den gang har vi blitt backend for flere B2B fintechs, neobanker og grenseoverskridende betalingsplattformer. Vi skalerte volumet, utvidet dekningen og modnet stabelen. i løpet av de siste 6-8 månedene har B2C stablecoin-plattformer tatt stor fart. Fra lommebøker og investeringsapper til pengeoverføringsverktøy, flere team bygger forbrukervendte opplevelser som krever enkel kryptotilgang under panseret. de kommer til oss i horder og ber om det nøyaktige produktet vi startet med - øyeblikkelig finansiering og utbetalinger for forbrukerkrypto, jeg mener, stablecoin-applikasjoner - via ett API. De fleste plattformer i vårt rom unngår dette, eller skyver fiat-behandlingsbyrden over på tradisjonelle gatewayer ... Men vi lente oss innover. fordi rotet er der vollgraven er. De vanskeligste problemene i Infra er vanligvis de som er mest unna fordi de er rotete. ACH-debeter, svindelovervåking, likviditetsstyring, identitet osv. men der gir vi verdi. Så vi har brakt tilbake vår første tjeneste ... det som er gammelt er nytt igjen ... Vi har gjeninnført de samme umiddelbare innbetalings- og utbetalingsflytene for forbrukerplattformer som vi bygde i de tidlige omgangene. plug-and-play-API-er. Fullt innebygd samsvar. med mer i vente. markedet er endelig klart for det. Noen ganger er det mest verdifulle produktet det du måtte legge på hylla. og finjuster deretter. og deretter gjeninnføre når timingen er riktig.

Gründere snakker ustanselig om å bygge fremtiden. Det vi snakker mindre om er hva vi skal gjøre når fremtiden tar lengre tid å komme enn vi planla. utførelse OG markedstiming er navnet på spillet - det viser seg at "hvorfor nå" i en VC-pitch faktisk gir mening ;) @beam_cash startet med å selge til forbrukerkryptoplattformer, med umiddelbar avkjøring som utgangspunkt. vi la deretter til umiddelbare finansieringsmuligheter, slik at kryptolommebøker kan finansieres som Venmo, Cashapp eller Robinhood. Teknologien fungerte enormt. Men vi var for tidlig ute - markedet var ikke modent nok ennå. De få forbrukerkryptoappene som eksisterte hadde begrenset trekkraft. det meste av markedet var NFT-sentrisk. Det var ikke nok stablecoin-first-plattformer. primitiver som @privy_io kom akkurat til markedet. det var ingen gjennombruddseksempler som @slingmoney. Og bankene, regulatorene og administrasjonens ledelse hjalp ikke. Vi hadde riktig produkt, men ikke riktig timing. Så vi gjorde en hard pivot. Vi gikk over til forretningssentriske betalingsstrømmer Infra og fokuserte på det som var nødvendig: å gi kryptoplattformer som @felixpago verktøyene for å gjøre statsstrømmer kompatible, raske og programmerbare på tvers av både fiat- og kryptoskinner. vi gikk dypt inn i stablecoin-orkestrering, compliance-as-a-service og utvidelse av våre innenlandske bankmuligheter til ikke-amerikanske selskaper. I stedet for å fokusere på påføringslaget, gikk vi et lag dypere. Den pivoten fungerte. siden den gang har vi blitt backend for flere B2B fintechs, neobanker og grenseoverskridende betalingsplattformer. Vi skalerte volumet, utvidet dekningen og modnet stabelen. i løpet av de siste 6-8 månedene har B2C stablecoin-plattformer tatt stor fart. Fra lommebøker og investeringsapper til pengeoverføringsverktøy, flere team bygger forbrukervendte opplevelser som krever enkel kryptotilgang under panseret. de kommer til oss i horder og ber om det nøyaktige produktet vi startet med - øyeblikkelig finansiering og utbetalinger for forbrukerkrypto, jeg mener, stablecoin-applikasjoner - via ett API. De fleste plattformer i vårt rom unngår dette, eller skyver fiat-behandlingsbyrden over på tradisjonelle gatewayer ... Men vi lente oss innover. fordi rotet er der vollgraven er. De vanskeligste problemene i Infra er vanligvis de som er mest unna fordi de er rotete. ACH-debeter, svindelovervåking, likviditetsstyring, identitet osv. men der gir vi verdi. Så vi har brakt tilbake vår første tjeneste ... det som er gammelt er nytt igjen ... Vi har gjeninnført de samme umiddelbare innbetalings- og utbetalingsflytene for forbrukerplattformer som vi bygde i de tidlige omgangene. plug-and-play-API-er. Fullt innebygd samsvar. med mer i vente. markedet er endelig klart for det. Noen ganger er det mest verdifulle produktet det du måtte legge på hylla. og finjuster deretter. og deretter gjeninnføre når timingen er riktig.

Gründere snakker ustanselig om å bygge fremtiden. Det vi snakker mindre om er hva vi skal gjøre når fremtiden tar lengre tid å komme enn vi planla. utførelse OG markedstiming er navnet på spillet - det viser seg at "hvorfor nå" i en VC-pitch faktisk gir mening ;) @beam_cash startet med å selge til forbrukerkryptoplattformer, med umiddelbar avkjøring som utgangspunkt. vi la deretter til umiddelbare finansieringsmuligheter, slik at kryptolommebøker kan finansieres som Venmo, Cashapp eller Robinhood. Teknologien fungerte enormt. Men vi var for tidlig ute - markedet var ikke modent nok ennå. De få forbrukerkryptoappene som eksisterte hadde begrenset trekkraft. det meste av markedet var NFT-sentrisk. Det var ikke nok stablecoin-first-plattformer. primitiver som @privy_io kom akkurat til markedet. det var ingen gjennombruddseksempler som @slingmoney. Og bankene, regulatorene og administrasjonens ledelse hjalp ikke. Vi hadde riktig produkt, men ikke riktig timing. Så vi gjorde en hard pivot. Vi gikk over til forretningssentriske betalingsstrømmer Infra og fokuserte på det som var nødvendig: å gi kryptoplattformer som @felixpago verktøyene for å gjøre statsstrømmer kompatible, raske og programmerbare på tvers av både fiat- og kryptoskinner. vi gikk dypt inn i stablecoin-orkestrering, compliance-as-a-service og utvidelse av våre innenlandske bankmuligheter til ikke-amerikanske selskaper. I stedet for å fokusere på påføringslaget, gikk vi et lag dypere. Den pivoten fungerte. siden den gang har vi blitt backend for flere B2B fintechs, neobanker og grenseoverskridende betalingsplattformer. Vi skalerte volumet, utvidet dekningen og modnet stabelen. i løpet av de siste 6-8 månedene har B2C stablecoin-plattformer tatt stor fart. Fra lommebøker og investeringsapper til pengeoverføringsverktøy, flere team bygger forbrukervendte opplevelser som krever enkel kryptotilgang under panseret. de kommer til oss i horder og ber om det nøyaktige produktet vi startet med - øyeblikkelig finansiering og utbetalinger for forbrukerkrypto, jeg mener, stablecoin-applikasjoner - via ett API. De fleste plattformer i vårt rom unngår dette, eller skyver fiat-behandlingsbyrden over på tradisjonelle gatewayer ... Men vi lente oss innover. fordi rotet er der vollgraven er. De vanskeligste problemene i Infra er vanligvis de som er mest unna fordi de er rotete. ACH-debeter, svindelovervåking, likviditetsstyring, identitet osv. men der gir vi verdi. Så vi har brakt tilbake vår første tjeneste ... det som er gammelt er nytt igjen ... Vi har gjeninnført de samme umiddelbare innbetalings- og utbetalingsflytene for forbrukerplattformer som vi bygde i de tidlige omgangene. plug-and-play-API-er. Fullt innebygd samsvar. med mer i vente. markedet er endelig klart for det. Noen ganger er det mest verdifulle produktet det du måtte legge på hylla. og finjuster deretter. og deretter gjeninnføre når timingen er riktig.

Hvorfor vil Uber bruke stablecoins? @daniel_mottice, administrerende direktør i @beam_cash, forklarer - Global skala -Effektivitet -Utbytte - Økt hastighet på penger 🎙️ Lytt til den siste episoden av Tokenized: 📷 Se på YouTube: