有趣的 @eco 故事： 當我們在 2020 年推出原始的 Eco App（安息）時，通過主要的借貸平台，無論是鏈上還是鏈下，賺取 6-8% APY 的能力隨時可用，這些平台的合法性和實際專業知識範圍廣泛。當時整體經濟環境的利率為零。 因此，當時的 10 倍特徵是能夠提供任何非零利率。對於主流消費者產品來說，它不一定需要像國債那樣無風險——人們明白他們必須承擔一些風險以獲取收益——但它肯定需要足夠透明和安全。 我們花了幾個月的時間審核和測試收益策略和產品，對想知道在銀行不支付任何利息的情況下，任何正收益來自何處的用戶進行了入職和訪談。 我們在測試階段推出了 6、7、8% APY 的產品。這些都是安全的利率；我們有政策、監控和市場信息來持續審核它們。但人們不會註冊。 於是有一週我們說「算了，改變遊戲規則。」我們將收益提供降低到 2.5% - 5%。產品在幕後完全沒有改變；只是優惠變了。用戶可以通過推薦最多五位轉換的新用戶來獲得高達 5% 的收益，並以半點增量計算。 結果怎麼樣？轉換問題消失了；轉換率至少提高了 3 倍——在我們將收益提供減半之後。 非零收益可能不再是五年前的 10 倍特徵，但這裡仍然有一個真實的見解。 -- 據我所知，原始的 Eco App 是第一個真正的穩定幣網銀，擁有完整的銀行替代功能，無縫地在銀行和 USDC 之間轉移美元——用於消費、儲蓄、支付賬單等。許多用戶將直接存款轉入 Eco，並將其作為主要賬戶。我們與數千人談論他們的資金和加密貨幣。這種經驗是無法替代的。 這種經驗在今天仍然是無價的。我們已經回到 Eco 的協議/基礎設施層，但這些學習直接影響我們構建技術的方式，以幫助推動當前穩定幣產品的浪潮。我想可能沒有人像我們一樣（也曾經）對穩定幣流動和用戶體驗如此著迷。 如果你正在構建一個穩定幣消費者應用，或者如果你是一個生態系統（例如穩定幣發行者或鏈）試圖支持這些建設者，@eco 基礎設施可以幫助推動它。