Hoy vi el informe del departamento de investigación de Deutsche Bank, titulado: ‘Mapping the World's Prices 2025’, que habla sobre la comparación de la devaluación de las monedas y el poder adquisitivo en diferentes países del mundo. Sin comparación, no hay dolor; en los últimos 30 años, el "impuesto invisible" de la devaluación de la moneda ha sido increíblemente grave. 🧐 Antes trabajé en un instituto de valores, haciendo investigación macroeconómica durante muchos años, y la frase que más repetía a los nuevos era: “La inflación es un ladrón invisible que roba el dinero de tu bolsillo.” Como se muestra en la imagen 👇, desde la caída del sistema de Bretton Woods en 1971, no hay un solo país en el mundo que haya podido mantener la inflación promedio por debajo del 2%, ni siquiera Suiza, que tiene un 2.2%. Y países como Argentina y Brasil, que son campeones de la inflación, tienen tasas anuales de decenas de por ciento, el dinero se devalúa más rápido que el hielo se derrite. ¿Y eso qué significa? — Si solo guardas tu dinero en el banco, aunque sientas que tu capital no se ha movido, en realidad tu poder adquisitivo se está reduciendo año tras año. Así que, quedarse quieto definitivamente te hará perder. 📝 El impacto de la inflación y la devaluación de la moneda en la inversión En los últimos años hemos observado la tendencia de los tipos de cambio, y la regla es muy clara: Países con alta inflación → Devaluación prolongada de la moneda → Tu moneda local, que tanto te costó ganar, cada vez vale menos en el mercado internacional. Países con baja inflación → Moneda fuerte a largo plazo → Alto poder adquisitivo en divisas, el capital atrae más fácilmente inversiones extranjeras. Por ejemplo, Suiza, con una inflación promedio del 2.2% y un franco suizo fuerte, es la razón por la que Suiza se encuentra constantemente en la lista de las ciudades más caras del mundo: no es que su vida sea muy lujosa, sino que su dinero es sólido. En contraste, lugares como Argentina y Turquía, con décadas de alta inflación, han convertido su moneda local en papel de desecho. Incluso si las acciones suben, la devaluación de la moneda local al cambiar a dólares consume muchas ganancias. 🎯 Las acciones estadounidenses, las criptomonedas y el oro son armas efectivas para combatir la inflación: Volvamos a una pregunta que preocupa a muchos de nuestros seguidores: Si invierto en acciones estadounidenses, #BTC y oro en un contexto de inflación, ¿cuánto retorno puedo obtener en 30 años? 1️⃣ Primero, veamos la historia: el retorno nominal anualizado de las acciones estadounidenses (S&P 500) en casi un siglo es de aproximadamente 9-10%. 2️⃣ #BTC en los últimos 10 años ha tenido un retorno promedio anualizado de aproximadamente 124%. 3️⃣ El oro en los últimos 30 años (de 1994 a 2024) ha tenido un retorno anualizado de aproximadamente 5.7%. Dado que el ciclo de tiempo de las acciones estadounidenses es más largo y su operatividad es más fuerte, aquí hablaremos principalmente de las acciones estadounidenses. La tasa de inflación promedio en EE. UU. ha sido de aproximadamente 3%, así que, calculando, el retorno real del poder adquisitivo está alrededor del 6-7%. ¿Qué significa esto? Si hubieras invertido 10,000 dólares en el índice de acciones estadounidenses hace 30 años, sin retirar ni mover, ahora podría convertirse en aproximadamente 180,000 dólares (considerando el interés compuesto y el poder adquisitivo ajustado por inflación). Esta es la razón por la que siempre digo que la lógica a largo plazo de las acciones estadounidenses no se basa en las fluctuaciones a corto plazo, sino en superar al “ladrón invisible” en un entorno de inflación y devaluación de la moneda. (Pero recuerda, elegir acciones y el momento también es muy importante) Únete a nuestra tribu de inversión en acciones estadounidenses #RWA: