Hoje, vi um relatório do departamento de pesquisa do Deutsche Bank intitulado: 'Mapeando os preços mundiais 2025', que fala sobre a comparação da depreciação da moeda e do poder de compra em países ao redor do mundo. Nos últimos 30 anos, o "imposto invisível" da depreciação da moeda tem sido muito sério. 🧐 Eu costumava fazer pesquisas macro no Securities Research Institute por muitos anos, e a frase mais comum que eu dizia aos recém-chegados era: "A inflação é o ladrão invisível que rouba dinheiro do seu bolso". ” Como 👇 mostra este gráfico, desde o colapso do sistema de Bretton Woods em 1971, nenhum país do mundo conseguiu reduzir a inflação média abaixo de 2%, e a Suíça, que é a melhor, tem 2,2%. Reis da inflação como Argentina e Brasil têm uma média de dezenas de por cento ao ano, e o dinheiro se deprecia mais rápido do que cubos de gelo. O que isto significa? ——Se você apenas depositar dinheiro no banco, mesmo que sinta que seu principal não mudou, na verdade, o poder de compra está diminuindo ano a ano. Portanto, ficar parado é definitivamente perder. 📝 O impacto da inflação e da desvalorização da moeda no investimento Analisamos a tendência da taxa de câmbio nos últimos anos, e a lei é particularmente óbvia: Países com alta inflação → depreciação da moeda a longo prazo → sua moeda local suada está se tornando cada vez menos valiosa no mercado internacional Países com baixa inflação → moedas são fortes há muito tempo → têm alto poder de compra de divisas e capital é mais fácil de atrair investimentos estrangeiros Por exemplo, a Suíça, com uma inflação média de 2,2% + um franco suíço forte, é o motivo pelo qual a Suíça está há muito tempo na lista das cidades mais caras do mundo - não o quão luxuosas elas vivem, mas porque seu dinheiro é difícil. Por outro lado, em lugares como Argentina e Turquia, décadas de alta inflação transformaram diretamente a moeda local em resíduos de papel. Mesmo que as ações subam e a moeda local se deprecie e seja trocada pelo dólar americano, muitos ganhos são comidos. 🎯 Ações, criptomoedas e ouro dos EUA são armas poderosas contra a inflação: Vamos voltar a uma pergunta com a qual a maioria dos fãs está mais preocupada: Se eu investir em ações, #BTC e ouro dos EUA no contexto da inflação, quanto retorno posso obter em 30 anos? 1️⃣ Vamos olhar para a história primeiro - o retorno nominal anualizado das ações dos EUA (S&P 500) nos últimos quase 100 anos é de cerca de 9-10% 2️⃣ #BTC O retorno médio anualizado nos últimos 10 anos é de cerca de 124%. 3️⃣ O ouro retornou cerca de 5,7% anualizado nos últimos 30 anos (1994 a 2024). Devido ao ciclo de tempo mais longo e à operabilidade mais forte das ações dos EUA, estamos falando principalmente de ações dos EUA, e a taxa média de inflação nos Estados Unidos no passado era de cerca de 3%, então o retorno real do poder de compra é de cerca de 6-7%. O que isso significa? Se você investisse US$ 10.000 em um índice de ações dos EUA há 30 anos, seria cerca de US$ 180.000 agora (poder de compra real após juros compostos e inflação). É por isso que costumo dizer que a lógica de longo prazo das ações dos EUA não é de altos e baixos de curto prazo, mas de superar o "ladrão invisível" em um ambiente de inflação e depreciação da moeda. (Mas você deve se lembrar que a seleção de ações e o tempo também são muito importantes) Junte-se à nossa tribo de ações #RWA investimentos nos EUA: