Я на связи с @theOpenBanker, чтобы обсудить, могут ли банки подавать иски по поводу своих рейтингов надзора и в какой степени. 1/

На протяжении десятилетий экзаменаторы использовали рейтинги, чтобы помочь выявить проблемные учреждения с целью распределения своих ресурсов. Но в 1999 году Конгресс впервые предоставил юридические привилегии на основе рейтингов. Регуляторы также используют рейтинги в юридически обязывающих формах. 2/

В результате суды пришли к выводу, что рейтинги CAMELS имеют юридические последствия. Но их трудно оспорить в суде. Я не видел успешной попытки. Часть этого заключается в том, что рейтинги не являются окончательным действием агентства в соответствии с APA. Или все-таки являются? 3/

ФРС и FDIC используют рейтинги, предоставленные другими регуляторами. Это может сделать некоторые рейтинги окончательным действием агентства, подлежащим судебным разбирательствам (например, рейтинги OCC CAMELS), а другие - нет (например, рейтинги Fed LFI). Рейтинги FDIC могут быть или не быть такими. Это странно. 4/

Мы не должны лишать экзаменаторов усмотрения при присвоении оценок, как этого хочет банковская отрасль, но нам следует пересмотреть, когда и как эти оценки могут быть оспорены в суде. Я надеюсь, что регуляторы и общественность подумают об этом. 5/5 ссылка: